Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše existující smlouvy, spočítáme skutečné výnosy po poplatcích a identifikujeme produkty, kde platíte příliš mnoho za příliš málo.
Služba – Spoření
Kolik opravdu potřebujete naspořit na důchod?
Přesná kalkulace vychází z vašeho věku, příjmů a životního stylu — ne ze šablon platných pro všechny.
Spoření na důchod jako systematický proces
Spoření na důchod není otázka jediného produktu — je to koordinovaná strategie napříč více nástroji. Analyzujeme vaše stávající penzijní připojištění nebo doplňkové penzijní spoření, posoudíme jeho skutečné výnosy a poplatky a porovnáme alternativy. Tam, kde je vhodné, doporučujeme diverzifikaci do nízkonákladových indexových fondů nebo jiných investičních nástrojů odpovídajících vašemu investičnímu profilu. Váš plán akumulace vždy počítá s konkrétním cílovým datem a cílovou částkou odvozenou od vašich skutečných výdajů v důchodu — nikoliv od obecných procent příjmu.
Co zahrnuje naše analýza spoření
Každý krok je zdokumentovaný a srozumitelně vysvětlený.
Výpočet cílové částky
Spolu s vámi definujeme, jaký měsíční příjem v důchodu potřebujete, a zpětně odvozujeme, kolik je třeba naspořit a jakým tempem.
Volba vhodných nástrojů
Na základě vašeho profilu rizika a časového horizontu navrhujeme kombinaci penzijního spoření, fondů a dalších investičních instrumentů bez provizního zkreslení.
Pravidelný přehled a rebalancing
Jednou ročně společně zhodnotíme, zda portfolio roste podle plánu, a případně provedeme úpravy odpovídající změnám trhu nebo vašeho života.
Co tato služba nezahrnuje
Neposkytujem správu aktiv — neprovádíme obchodování na trzích vaším jménem ani negarantujeme výnosy. Naši rolí je analýza, plánování a doporučení: realizaci vybraných produktů provádíte vy nebo vámi zvolená instituce. Výnosy investičních nástrojů závisí na tržním vývoji a historická výkonnost nezaručuje budoucí výsledky.
„Nevěděla jsem, že ve svém penzijním připojištění platím skryté poplatky přes 1,8 % ročně. Pan Horák mi ukázal přesná čísla a navrhl alternativu, která mi za deset let vydělá o 230 000 Kč více. Tohle jsem od svého předchozího poradce nikdy neslyšela.“
— Mgr. Jana Procházková, Olomouc
Nechte si udělat bezplatný audit svého spoření
Přineste smlouvy, my přineseme kalkulačku. Výsledek konzultace dostanete písemně.
Domluvit audit spoření