Fiduciární plánování důchodu
Jedná váš poradce skutečně ve vašem zájmu?
Veselý & Horák jsou fiduciární poradci — zákonně zavázáni upřednostňovat váš prospěch před vlastním ziskem při každém doporučení.
Plánování důchodu bez skrytých zájmů
Většina lidí si při plánování důchodu klade otázku, zda poradce doporučuje produkty, které jsou nejvýhodnější pro ně — nebo pro jeho provizi. U Veselého & Horáka tato otázka nevzniká. Pracujeme výhradně jako fiduciární poradci: naše odměna nezávisí na produktech, které vám doporučíme. Vycházíme z dlouhodobé perspektivy, klidné komunikace a přesné analýzy vaší životní situace. Důchod není jen číslo na účtu — je to soubor rozhodnutí, která ovlivňují dekády dopředu. Proto ke každému klientovi přistupujeme individuálně a sestavujeme plán šitý přímo na míru.
Čtyři oblasti, které rozhodují o vaší finanční budoucnosti
Nabízíme specializovaná řešení v každé klíčové fázi přípravy na důchod.
Spoření a akumulace
Systematické budování kapitálu prostřednictvím penzijního připojištění, doplňkového spoření a investičních nástrojů vhodných pro váš časový horizont a toleranci rizika.
Příjmová strategie
Strukturování pravidelného příjmu v důchodu z více zdrojů — státní penze, renty, výnosy z portfolia — tak, aby peníze vydržely po celý váš život.
Dědické plánování
Příprava majetku pro přenos na další generaci s minimální administrativní a daňovou zátěží. Pracujeme ve spolupráci s notáři a daňovými poradci.
Osobní poradenství
Pravidelné přehledy a revize vašeho plánu, aby reflektoval změny v legislativě, ekonomice i ve vašem osobním životě.
„S panem Veselým jsem začal spolupracovat v roce 2018, pět let před plánovaným odchodem do důchodu. Sestavili jsme plán od nuly — penzijní spoření, investiční portfolio i převod části majetku na děti. Dnes vím přesně, kolik budu mít měsíčně k dispozici a odkud to přijde. Žádná neurčitá čísla, jen konkrétní kroky.“
— Ing. Radovan Blaha, Olomouc
Nezávazná konzultace — 60 minut zdarma
Zjistěte, jak váš současný plán odpovídá vašim skutečným potřebám v důchodu. Bez závazků, bez prodeje produktů.
Rezervovat konzultaci